###县**农村信用社
关于@@银监分局检查中出现问题的整改报告
我社于5月10日接到《中国银行业监督管理委员会@@监管分局现场检查整改意见书》（以下简称“整改意见书”）及《###县农村信用合作联社限期整改通知书》后，于当日召开全社员工参加的会计出纳工作会议，认真学习《人民币银行结算账户管理办法》，针对《整改意见书》中提出的问题和事实，进行了逐条对照，逐项整改。现将具体整改措施及整改落实情况汇报如下：
一、整改措施：认真学习《人民币银行结算账户管理办法》和《人民币银行结算管理办法》，让全社员工对人民币账户管理及现金管理的相关规定有一个详实的认识并逐步得以掌握，不再盲目地办业务，不再糊涂地犯错误。对上级检查中存在的问题，我社采取“补、改、规”的方法进行的纠改：补全档案资料，纠改存在的问题，规范今后业务操作。
二、整改落实情况：
1、补充开户档案资料，完善机关单位开户手续。责成###县**镇乡镇企业管理委员会补开**镇财政所出具的同意其开户证明。
2、对开户单位未执行人行核准的，中勤煤炭发运有限公司、张家口金砂源农产品有限公司、永胜煤炭公司已于2007年3月30日销户；专用账户生态移民搬迁指挥部、退耕还林、###县光荣院为其办理了备案手续。
3 、加强睡眠户管理，站干风险金，站干补贴两个账户予以销户；郑王庄村委会、中桀伟业转入不动户管理。
4、认真执行新开立账户“三日生效制”的管理办法，责成开户单位不得在开户核准前使用账户。
5、截止2007年5月11日，我社对所有开户单位补全了预留印鉴，并对支票户严格执行折角验印制度。
6、严格执行大额支付逐级授权、审批、登记备案制度。针对检查中查出的问题，结合实际情况，我社详细制定了大额支付管理工作安排：①5万元（含5万元）以下提现可由柜员直接办理；②5万元至20万元（含20万元）信用社会签字后提现；③20万元至50万元（含50万元）由信用社主任签字审批方可提现；③50万元以上提现由联社审批；④50万元以上提现由联社审批；⑤万元以上提现均需登记大额提现登记簿，月末报县联社备案。
6、增设一名记账复核员，负责记账复核与往来对账工作；开户单位空白凭证管理采取手工记账自主销号的方法，开户单位每次新领用凭证时根据已记账凭证号收回其已作废凭证，否则不得为其领用新凭证。
7、本着统一管理，统一经营的方式，强制休假制度和银行结算账户管理协议正在与县联社协商中。
我社认为，银监局这次检查，是对我社规范运作的一次全面系统的检查和现场指导，帮助我社及时发现问题和解决问题，我社将认真落实整改措施，并以此为契机，严格按照银监局的要求，进一步提高我社规范运作意识和治理要求，促进我社健康快速发展。