2005年第一季度，我部在联社各科室的领导下，全体员工紧紧围绕“增收、节支、增效、发展”为主旋律。在工作中突出一个“早”字，狠抓一个“实”字，关键一个“干”字，各项业务取得突破性进展，存款稳步增长，不良资产下降迅速，经营效果明显改观。第一季度业务经营取得了较好的成绩。现将就05年第一季度财务活动情况分析报告如下：
一、业务状况
　　１、资产及其构成。2005年一季度未，各项资产余额为              元，其中存放央行    万元，占资产总额的12.09%；存放同业及联行    万元，占资产总额的   %；拆放同业      万元，占资产总额的   %；各项贷款   万元，占资产总额的   %；长期投资   万元，占资产总额的   %；短期投    万元，占资产总额的   ％；其它非生息资产   万元，占资产总额的      %。
　　2、负债及其构成。2005年一季度未，各项负债余额为     万元，其中同业及联行存放款项    万元，占负债总额的　　 %；同业拆入   万元，总负债总额的   %；各项存款余额为             万元，占负债总额的     %；；其它非计息负债余额为       万元，占负债总额的      %。
　　3、本期损益状况。
（1）各项收入及其构成。本期实现收入   万元，同比增收     万元，增幅    %。其中，利息收 入    万元，占总收入的    %，同比增收    万元，增幅    %；金融机构往来收入    万元，占总收入的    %，同比减少    万元；其它收入    万元，同比增收    万元，增幅    %。
　　（2）各项支出及其构成。本期支出     万元，同比增   万元，增幅为    %。其中，利息支出    万元，占支出总额的    %，同比增支8万元，增幅为    %；金融机构往来支出    万元，占支出总额的    %，同比增支    万元，增幅为    %；手续费支出    万元，同比增支    万元,增幅为    %；营业费用  ，占支出总额的   %，同比减亏   万元；其它营业支出 万元，占支出总额的    %，同比增支  万元，增幅为0.45%；营业税金及附加3万元，占支出总额的    %，同比增支1万元，增幅为   %；营业外支出 万元，同比增  支.    万元。
　　（3）利润状况。第一季度我部收支轧差亏损    万元，（本期致亏的主要原因：1、今年联社将下面各乡镇社的费用全部集中在我部各相关费用科目中做帐列支；2．联社机关费用全部在我部列支做帐。）
　　二、本期财务执行特点
　　1、存贷规模均衡扩张，业务发展潜力十足。止05年第一季度末，各项贷款累放    万元，累收   万元，净投放   万元，余额为   万元，占年度计划的   %（注：由于我部股票质押贷款正在酝酿中，这部份贷款占全年累放款比重很大，至使我部贷款一季度累放额所占比例偏小）；各项存款比年初净增　　   万元，余额为   万元，占全年任务的   %，占本月任务的174.7%。从上述资料比较分析，可以看出05年第一季度我部工作得以整体推进，整体发展．各项业务均衡发展，均衡扩张，为后期业务发展打下了夯实的基础。
　　2、不良资产下降，资产质量不断优化。第一季度，我部对贷款进行了摸底调查及催收。1－3月收回不良贷款    万元，其中：逾期贷款 万元，占任务的218.18％；两呆贷款    万元　　任务的107.14％。在下季度我们将加大对我部全部贷款清查摸底的力度。
3、核算意识不断增强，防微杜渐谨慎经营。从一季度看，我部严格执行财务政策，做到应收尽收，能省则省，不放过一分钱的收入，不浪费一分钱的支出。尤其各项营业费用方面，严格控制，认正惯彻联社相关的费用管理办法，不超支一分钱。
　　三、建议
　　1、积极抓好中间业务，向中间业务要效益。根据代办业务收费标准收取中间业务手续费，拓展收入渠道。
　　2、搞好直接经营效益的同时，防止基础工作质量退化。尤其是会计基础工作的管理、培训和再加强、再监督工作。


　　　　　　　　　-----联社营业部