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监事会工作报告 |
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| 监事会工作报告 |
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| 作者：佚名 来源：互联网 点击数： 时间：2007-12-9 13:14:03 |
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立足监督 突出服务 促进改革发展
＿＿XX县信用联社第五届监事会工作报告
二00七年五月十 日
各位代表、同志们：
现在，我代表XX县信用联社第四届监事会，向社员代表大会报告本届监事会的工作，请予审议。
过去五年工作的回顾
XX县信用联社第四届监事会自2005年5月10日成立以来，在上级管理部门的精心指导下，在联社理事会和各信用社的支持配合下，坚持对社员代表大会负责的原则，严格按照有关法律法规、行业规章和《联社章程》运作，紧紧围绕联社"把握改革机遇、确保稳健经营、加快业务发展"总体工作要求，立足监督、突出服务，为信用社规范经营、稳健发展保驾护航，促进了业务经营,推动了改革创新。
刚才XXX同志代表理事会作了工作报告，监事会认为：联社理事会五年来的一系列重大决策，思路清晰、目标明确，程序规范、合法合规、成效明显，切实履行了社员代表大会赋予的各项职责，特别是摘掉了支付高风险联社的"高帽"，改革创新、业务经营和内部管理走上正常轨道，是值得肯定的。后段工作的经营理念、发展目标和工作措施切实可行,值得我们全体员工为之努力奋斗。
一、咬住基点，突出三个服务
1、服务发展主题。根据社员代表大会和理事会确定的工作目标与思路，监事会贯彻以业务发展为主线、以经营效益为主题的理念，全力支持理事会和高管层组织、指导和督促全县信用社开拓业务经营，强化管理监督，不断提升管理服务水平和经营效益。监事会全程参与联社的组织资金竞赛、不良贷款攻坚、贷款五级分类、资金帐户管理、小额农贷推广、电子化建设等中心工作，不做单纯的监督者，而做主动参与者，为联社走出困境、化解风险而扎实工作。
2、服务改革大局。积极服务联社改革工作，在变更管理体制、明晰产权关系、开展增资扩股等工作中，在推进法人治理结构完善工作中，在推进"三项制度"改革、建立灵活经营机工作中，在争取扶持政策、申请央行票据、化解包袱的工作中，监事会一直奋战在第一线，积极为改革提供各类数据材料，参与攻坚活动，为我社成功申购2.6亿元央行票据、改革取得重大突破作出了一定的贡献。
3、服务社员众群。为维护社员和员工利益，监事会制心系社员，切实做好群众来信来访工作。5年来共受理群众来信来访40多人次。根据群众反映，调查落实了4起匿名举报信用社主任问题（其中属不实举报2起），调查举报代办站 起，其中立案查处 起。处理了基层信用社等存单质和押贷款纠纷4起，还对多批20多个原离职代办员的上访进行接待。
二、找准支点，夯实四个基础
我县联社作为过去外来干预的重灾区，监事会工作的基础差，为扭转这一局面，联社监事会坚持从基础抓起：
一是夯实制度基础。我们对监事监察、稽核内审规章制度进行了统一、细化与规范，5年以来联社出台了《稽核大队操作规程》、《员工业务行为规范积分管理办法》、《事后监督管理办法》等一系列规章制度20多个。为配合联社"规范化、标准化"活动，协助对一些经营管理中规章制度进行清理、统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，5年来共出台了 多份规范性文件，特别是推出了《贷款受理调查工作指引》、《会计档案管理办法》、《费用管理办法》、《大额贷款管理办法》《岗位轮换和强制休假制度》等一系列规章制度，促进了业务经营的规范化、法制化和科学化。
二是抓业务培训，夯实责任基础。为了切实提高员工特别是代办员、联络员的素质，根据联社的实际情况及一些相关法律法规进行详细分类、筛选，精心编撰教材。并与财务、信贷部门一道举办了联络员、新工培训班，对这些人员进行培训，既在业务上加以铺导、又在法律法规上加以警醒。
三是抓内控评价，夯实工作基础。5年以来，以信贷资产管理系统、会计系统、计算机系统、代办站管理系统、安全保卫系统等五个方面为主要内容进行内控评价，提高了全员的风险意识，强化了内控内管力度，刚化了岗位责任制，严格了操作程序，逐步建立起相互配合、相互监督、相互制约的内控机制，加强了对业务经营活动的事前、事中、事后监督，同时加大了对薄弱环节的监督检查，对症下药、堵缺补漏，对违规违纪行为按规定对责任人进行严肃处理，确保了我县信用社安全、稳健经营。
三、突出重点 加强十个监督
五年以来,联社监事会把监督工作作为工作的重点，经常深入基层，坚持全面查、重点查、及时查，切实解决了制度执行中存在的问题，查处了一批违规行为。
1、加强法规制度执行监督。监事会督促理事会和高管层严格执行国家有关法律、法规和政策，坚持正确的办社方向，立足农村、贴近农民、服务"三农"，做到依法行政、依规经营。
2、加强高管人员监督。监事会把对高管层的监督作为工作重点，5年来，组织稽核监察部对XX、XXX、XXX等 位信用社（部）主任任期内的德、能、勤、绩及执行金融法规政策、信贷管理及质量、费用管理、经济责任履行等情况进行了全面、认真的稽核，对离任同志任期内的成绩给予公正的评价，对不足之处也提出了中肯的建议和意见，同时共落实责任贷款 笔，金额 万元。鉴于对XXX、XX、XXX等 位同志在信贷管理、财务管理上的违规行为，作出了不应再担任信用社高管的审计结论。每年还配合了市办对联社班子进行的年度考核和经济责任审计，促进了理事会和高管层认真履职、廉洁自律。
3、信贷资产监督。5年来组织了贷款10大户稽核、联社审批贷款稽核等信贷稽核XX次。2006年组织力量对XX、XX、XX等5个信用的贷款业务进行全面稽核，从贷款受理、调查、审查、审批、发放、管理、清收等环节出发，对贷款的操作合规情况、管理责任落实、效益情况、风险情况进行评价。
4、加强抵贷资产和其他应收款的监督。我社抵贷资产和其他应收款金额大、分布广、占用时间长、形成原因复杂，监事会组织联社财务部、稽核部和办公室进行专项稽核清理，对管理不规范、抵债资产有遗失等问题进行了处理（部分），出台了新的管理办法，明确了管理责任。
5、加强固定资产购建监督。根据上级指示要求，5年来对全县信用社新设、装修、改造网点项目 个进行了监督。参与基建装修、维修全过程，在为领导提供网点装修可行性方案时，坚持盈亏有别的效益原则、量力而行的可能原则、城镇优先的重点原则；其次在网点装修图纸设计、工程施工、验收方面做到坚持原则，严格把关，杜绝了一些不必要的资金浪费，从而合理使用有限的建设资金，充分发挥固定资产的投资效益。
6、加强重要凭证和往来帐务监督。5年来对全县信用社、营业部、分社库存现金、重要空白凭证、往来帐务开展了多次稽核。通过稽核发现，有部分信用社存在内控管理偏松，制度执行不力现象，对这些问题进行了及时整改。
7、加强财务会计监督。大力支持联社推行费用总额控制、单项包干制度，联社在开支标准、开支程序上作了明确规定，。现在基层社实行了报帐制、发票"三签"制大宗费用集体审批制，有效地加强了费用管理。为加强财务管理，监事会积极配合市办和审计部门的审计。特别是在2006年省审计厅组织了对信用社的资产负债损益审计，在1个多月的时间里，监事会组织稽核、财务、信贷和办公室等积极主动配合工作。最终审计工作获得了比较好的结局，基本没有受到经济处罚，受到了省联社和称赞。后来，又配合了县审计局对我朱亭等3社为期2个月的审计，审计结果同样不错，未受到经济处罚。
8、加强了经济责任监督。为进一步促进社部负责人增强廉洁自律意识，更好地履行职责，加强党风社风和廉政建设，拓宽干部监督管理渠道，及时发现苗头性、倾向性的问题，我们开展了负责人经济责任审计监督。
9、加强经营成果真实性的监督。为了强化经营管理，规范财务核算行为，每年初，对全社核算的单位进行了财务、业务经营成果真实性稽核。通过稽查，发现个别社依然存在决算工作不够扎实、提留不准确、核算欠真实、信贷管理欠规范、应收款挂帐时间较长等主要问题。如对2006年辖内19个网点正常贷款未调逾期，8个点往来不相符，5个点固定资产折旧提留不准、5 3个点将上年度费用列入本年，18个点应收款挂帐时间过长且金额过大，稽核部相继下发整改通知书19份，提出整改意见70多条，责成各社限期整改。
10、加强安全防范工作监督。一是明确责任，夯实了安保措施。联社和基层社都成立了安全保卫小组，明确了兼职安全员；落实了"一把手"负责制。层层签订安全保卫工作目标责任状，并实行风险责任金专项考核，强化领导责任和全员参与意识。二是整合制度，夯实了安保基础。出台了一系列安全保卫制度，把安全保卫的"人防"工作具体落实到各个环节；采取白天查与晚上查、实地查与电话查、节假日重点查与平日常规查相结合的形式，加强了对网点安全检查。三是加大投入，完善了安保设施。5年来，新装防弹玻璃 处，安装防尾联动互锁门20张、报警器 台，配备了消防应急照明设备26个，实现了18网点的110联网工作和安装电视监控设备。四是奋不顾身，抓捕外逃嫌犯。5年来，下广东、赴广西、奔浏阳，抓获携款外逃的XXX、XXX。配合代办站整治，看守双规人员或犯罪嫌疑人10多人次。
四、围绕焦点，开展四个治理
（一）开展案件专项治理工作。一是开展了专项活动。为认真贯彻落实银监会关于案件专项治理文件与会议精神，联社成立案件专项治理领导小组，制定了实施方案、步骤、措施、方法和要求，部署自查，组织抽查、落实整改。对储蓄存款、会出结算、信贷保卫、计算机等要害岗位和要害环节加强审查和监督，对重点员工进行排查，实行关口前移。二是加大了追赃挽损和打击力度。对发现的案件，积极配合公安机关参与调查取证、追赃挽损，共追回赃款 万余元，移送司法机关 人。三是加大对相关责任人的处罚力度。对原代办员XXX、XXX、XXX等挪用资金案和XX盗窃库款案、XXX挪用资金案等进行了立案查处，抓获了外逃的XXX、XXX，辞退了责任人XX、给予责任人XXX 等开除留用2年处分，对XX人负有监督管理责任的给予行政处分，对 人给予经济处罚。
二是开展机构网点治理工作。首先，参与了城区网点的整合工作。对城关信用社、城东、XX移交给XX镇信用社。其次，狠抓了代办业务的清理整顿。针对信用代办站缺乏现场制约监督，以至出现挪用资金、账外经营行为的现实，监事会按照上级要求，自2005年起，进行了全面的整治撤并。组织稽核、财务、信贷、办公室等对全县代办站撤并工作进行了后续稽核，重点对存贷款函证、重要空白凭证收缴、保险柜与公私章处理、站牌的收回、公告的张贴等工作进行了稽核，检查发现有少数信用社存在存、贷款函证未到位，保险柜未处理等现象，下发整改通知书19份，责成各社限期整改。
三是开展业务流程治理工作。根据"定人、定点、定责任"的原则，通过考试、考察，在全辖选拔了9名骨干担任事后监督员，组建了事后监督中心，负责对全辖45个营业网点的财务会计、现金出纳、信贷存款（储蓄）、系统网络、安全保卫等各项工作进行监督，以"六核"和"六查"为主要内容，每月进行2－3个轮次的序时性稽核，按照联社规章制度，对违规行为进行经济处罚和扣分处理。通过4个多月的实施，对全辖今年1－4月份的会计财务、信贷存款、安全保卫、往来结算、证照财产及内部制度等资料进行了全面稽核，发出整改以通知书45份，纠正凭证帐务错漏300多处，提出整改意见200多条，有力地提升了管理核算水平和案防能力。
四是开展反商业贿赂专项治理。一是严格党风廉政建设。联社党委成员在工作中率先垂范、严于律己，严格执行廉政准则，在员工队伍起到了很好的模范带头作用。二是严格廉洁自律责任管理。把廉洁自律责任层层分解落实，督促执行严格的监督考核。
五、结合特点，加强三个建设
5年来,联社监事会切实转变工作作风,努力提高自身素质,积极、主动、深入、大胆地开展工作,通过提高监督水平和质量，促进了内部控制能力和水平的提高 。
1、加强机构建设。稽核监察部作为监事会的办事机构，其职能作用不断强化。2006年组建了联社稽核大队，对人员进行了调整和补充，充实了稽核队伍的力量。今年1月成立了联社事后监督中心，使之能切实履行职责、发挥功能。
2、加强队伍建设。监事会加强监事监察、稽核内审和安保人员的思想道德、工作作风、理论知识、操作技能、法规制度意识等的建设。 严格准入、进行上岗考试，进行相对严格的筛选，他们能克服困难，边干边学、不懂就问，其工作主动性、原则性和素质技能有得到明显提升。
3、加强作风建设。监事会深入实际，开展调查研究，问题，并能将工作中的情况及时上传下达，能积极向联社、市办和媒体报送信息和调研材料。5年来共撰写各种调研、汇报、信息材料60多篇，被县联社简报采用20多篇、市办15篇、《XX金融》3篇、《XX银行同业通讯》5篇、《中国合作金融网》5篇，《华厦金融》1篇、《地方金融》5篇，《中国农村信用合作》2篇对指导基层的工作和为上级决策参考起了一定作用。
这些成绩的取得，利益于上级的正确领导和鼎力支持，得益于XXX等前任、现任监事及相关工作人员能够认真履行职责，利益于理事会、高管层及全体员工的大力支持和主动配合！在此，我一并表示衷心感谢
当然监事会工作也存在一些问题和不足：观念有待进一步更新，机制有待进一步健全，操作有待进一步规范、案防工作有待进一步加强。
今后三年工作的设想
一、指导思想
今后三年年联社监事会工作的指导思想是：高举邓小平理论和"三个代表"重要思想伟大旗帜，以科学发展观为指导，以社员利益为根本，以法律法规为准则，遵守章程、贯彻章程、维护章程、完善章程，紧扣业务经营主题，服务改革大局，突出监督重点，防范各类风险，努力完善经管机制，为业务经营发展的加快、改革事业推进的加深、经营效益提高的加速、内控建设的加强提供强有力的保障。
二、工作目标
（一）治理目标：按照《公司法》和《 联社章程》、准确定位、依规操作，全面落实金融法规政策，认真履行监督职能，切实维护社员利益。
（二）管理目标：依规监督理事会、高级管理人员职责履行情况；要求理事、理事长及高级管理层纠正其损害信用社利益行为；对理事、高管人员进行专项审计和离任审计；对联社的财务活动进行检查监督；对联社的经营决策风险管理和内部控制进行审计；对基层社的监事会工作进行指导。
（三）操作目标：（1）对信用社主任、分社主任的离任审计面达到100%；（2）当年查处案件结案率100%，追赃率达到80%以上；（3）对信用社序时性审计面达到100%，审计处理纠正率达80%以上；（4）对信访举报调查核实面达到100%，涉及有经济问题的追赃率达到80%以上；（5）、稽核工作质量达到标准化，稽核工作责任做到具体化，稽核资料归档实现规范化
三、工作措施
（一）以思想教育为先导
按照胡锦涛总书记关于从思想教育这个基础抓起的要求，在全体员工中开展四个教育：一是品德教育。要开展职业道德教育，切实增强员工职业道德意识，培养职业道德情感，锻炼职业道德意志，树立职业道德观念，养成职业道德习惯，践行"八荣八耻"的荣辱观。做到忠于职守，爱岗敬业；秉公执政，廉洁奉公；关心群众，热诚待人；文明待客，正直为人；遵纪守法，嫉恶如仇。二是法纪教育。要组织学习和掌握《中国共产党章程》、《中国共产党党员纪委处分条例》、《金融违法行为处罚办法》等党纪党规和法律、法规及内部规章制度，增强法纪意识，自觉学法、懂法、守法、用法，在工作中自觉矫正行为偏差。三是责任教育。要组织员工学习市场经济、合作金融知识，掌握合作金融、农村经济、企业运行等基础理论和业务流程；要掌握业务技能，切实履行工作职责，从主要领导做起，严于律己，言传身教，做到生活正派、情趣健康，讲操守，重品行，注重培养健康的生活情趣，保持高尚的精神追求，用过硬行为带出全社的好风气 ，提高履行职责的能力。
（二）以制度建设为基础
一是狠抓制度建设。首先，要建立和完善法人治理制度。按照国务院【2004】15号文件精神和银监会有关文件精神的要求，真正把社员代表大会建设成联社的最高权力机构、理事会成为决策机构，监事会成为监督机构，构建企业内部的平衡、制约、协调机制和可持续发展机构，提高法人治理能力。其次，协助建立健全经营管理制度。监督联社对经营管理工作中的信贷存款、中间代理、人事进出（晋升提拔）、费用开支、大宗商品采购、基建装修购建等工作规章制度进行清理，加以规范，做到程序透明、阳光操作。再次，完善监事、稽监内审和纪检监察工作制度。要制定《事后监督员管理办法》、《事后监督员考核办法》、《事后监督员操作规程》、《纪检监察操作规程》、《监事会工作规程》等管理办法。基本实现各项工作、各个环节、各个时点均有制度控制。最后，狠抓制度落实。坚持个人重大事项报告制度、新提拔干部廉政谈话制度、干部离任审计制度、各类工程项目招投标制度、信贷投放集体审批制度等制度，狠抓风险防范和廉洁自律各项规定的落实，做到用制度管人，靠制度办事。
（三）以监督考核为重点
一是加强监督。监督是监事会工作的基本职能，从贯彻国家金融方针政策和维护社员员工利益出发，继续加强十大监，重点是：联社和各信用社的法律法规、内部制度、操作流程和本社章程执行情况，理事会、高管层的经营管理行为、任期经济责任（职责履行）和经营效果（经营目标）的依法合规性与真实有效性情况，信贷存款、财务费用、财产资产、员工管理、安全保卫和内近内管等重点领域。建立标准制约、岗位制约、程序制约、责任制约和连环制约相结合的内部监督网络，并与社员监督、社会监督、舆论监督及监管与司法机关监督的结合，确保监督不留死角、不挂空档。每年举办1到2次监督专题会议，结合有关案例，组织开展警示教育，切实提高全体员工风险防范和拒腐防变的能力和意识。把信用社主任推上第一责任人位置，进一步完善风险防范、党风社风建设和反腐败的领导体制与工作机制。二是加强检查。定期对各信用社内控内管、风险防范和党风社风建设情况进行检查，充分发挥事后监督中心、稽核内审、安全保卫和纪检监察等部门的职能作用，发现隐患漏洞和问题案件，坚决予以查处。三是加强考核。对各信用社执行规章制度、操作规规程、党风廉政建设等情况进行年度考核，与评比文明单位、各类先进及薪酬全面挂钩。严格执行廉政谈话、戒勉谈话和打招呼制度。对新上任或新提拔的干部，由纪委按规定进行廉政谈话，使他们接受一次党风廉政建设和反腐败教育。对执行规定出现偏差或有过失的，严格执行打招呼教育和戒勉谈话制度，帮助干部和员工正确执行好各项规定和制度。
（四）以案件查处为手段
一是完善机制防违规。对重要岗位、重点人员、重点时段采取相应对策，制定预案、提前预警、进行预判，把案件事故消灭在萌芽状态。二是采取措施控违规。发现问题，我们的第一反映是要控制局面，采取措施，通过现金存款冻结、发货单位的止付等手段，把尚未动用的资金资产保全处理。三是主动出击查违规。对在监事工作中发现或群众反映的问题要及时进行专项调查，弄清真伪、及时堵塞漏洞。同时要努力减少和挽回损失。对于已经形成的风险及损失，要通过落实担保、处理抵质押等风险转移手段减少损失；发现案件要及时组织力量进行突破，不能任其发展，更不能让嫌疑人逃逸。四是依法依规惩违规。对于违法违纪违规人员，坚持教育从严处理同样从严的原则。该批评的批评，通报的通报，该罚款的罚款，该处分的处分，该移送司法机关的送司法机关，不姑息迁就，不包庇纵容，不搞下不为例。
（五）以自身建设为保障
一是更新观念意识。监事会工作人员要从维护党纪严肃性出发，不断增强纪检监察工作的紧迫感和责任感，坚持原则，严格办事，着力提高查案执纪意识和办案质量，树立监事会有威信、有作为、有地位的实干形象。二是转变工作作风。积极探索促进监事工作的新载体、新机制和新途径， 明确监事会人员的岗位职责，深入实际、深入群众、坚持原则、依规办事。三是创新工作方法。一方面，监事会人员要加强学习，提高工作能力和组织协调水平。
谢谢大家！
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