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案件专项治理方案一 |
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| 案件专项治理方案一 |
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| 作者：互联网 来源：互联网 点击数： 时间：2008-4-6 12:16:52 |
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一、思想防范，加强自控体系建设。案件防范必须以人为本，树立对内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。
一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素养，以成克杰等一批反面典型结合身边发生的案例教育员工，要树好“三观”：世界观、人生观、价值观，能有一个好的道德品质，好的思想作风；过好“三关”：权力关、金钱关、人情关，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心，人情面前讲原则。
二是要强化员工法规制度教育，经常性开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，培养他们具有防腐防变能力，能自我控制，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要，操作环节所应承担的责任。
三是强化体制建设。第一，必须建立台有力的内控监督机构，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行。第二，建设一支自上而下的监督保障体系队伍。第三，加大对下级监督保障人员的培训力度，选派业务熟悉，作风正派，责任心强的骨干充实队伍，从根本上解决人员少、素质低的问题，使他们树立起强烈的案件防范意识和提高对案件发现，处理的综合能力。第四，培养纪检监察人员具有公道正派的作风，树立公正、公平的廉洁卫士形象，做到“三不”，不当老好人，不和稀泥，不讲摆平。
二、制度防范，加强互控体系建设。 制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制。
一是建立“一把手”负责制。各信用社一把手必须是案件防范总责任人，成立案件防范领导小组，一级负责一级、一级抓一级。
二是建立岗位连环责任制。在农村信用社各部门、各岗位、上下级之间建成纵向横向连带责任，按照“谁主办、谁负责，谁主管、谁连带，谁直接违规、谁就是直接责任人”的原则，逐级追究责任。
三是建立公安、友邻联防网络。各信用社要与当地公安派出所建立电子报警系统，与友邻单位、个人签订《联防协议》，把信用社的防范工作置于群防群治之中，有效避免信用社因人员不够，硬件设施不到位而出现漏洞，达到预防案件发生的良好效果。
三、技术防范，加强监控体系建设。
一是加强对信用社硬件设施的配置，尽可能采用先进设备，业务经营可实行电脑联网操作，营业场所、金库、守卫室实行24小时适时监控，电子远程报警。
二是加强稽核检查，对信用社的业务经营活动在进行常规序时稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。必要时可实行资金和重要科目旬报制度，使信用社的资金帐无变化能随时掌握在上级主管部门的监控之中，及时发现问题，预防内部人员利用职务、工作之便作案。
三是加强对个别人员的重点监控，学会利用一些蛛丝马迹观察事物，了解员工的思想行为变化情况。对思想不纯，有不正常苗头的人要重点管理，特别是8小时以外的行为，要明察暗访，随时掌握他们思想动态，一旦发现有不轨行为要实行更换岗位、停职学习、调离原单位，起到问题发现早、案件预防早。
四是加大对内控制度检查，做到不留死角。对信用社建立的内控制度要加大力度检查，采取定期普查、不定期抽查、临时突击查、夜间现场查、电话查等多种形式，督促员工坚持制度、按规操作。这样不仅在思想上能提高认识、高度重视，而且在实际工作中能遵守规章不违规。
五是加大查处力度，严惩违规违制行为。对查出的违规违制的社和人，要严格按照有关规定逗硬处罚，要行政处分、经济处罚并用，造成重大损失的移交司法机关追究刑事责任，做到决不留情面，达到惩前毖后的目的。对个别典型要通报批评，以引起高度重视。从而使内部管理达到规范运作，不给犯罪分子可乘之机。
方案二
概括起来看，农村信用社案件防范对策就是针对成因找措施，由于农村信用社案件防范具有被动性，因此农村信用社案件防范措施主要是从内部的方面来找。
(一)、要坚持贯彻“群防群治，预防为主，谁主管谁负责”的原则。要做好联防协同调动农村信用社附近居民、群众的协防积极性，形成一人有难大家帮的防卫局面；要做好预案，增强员工的工作责任心，遇到案件沉着冷静对付犯罪分子，分工协作又灵活，以一个有战斗力的群体与犯罪分子斗争；单位负责人及各级监督、保卫专职部门、管干人员要切实履行好职责，常检查、常分析，要善于判断社会治安形势，把握安全保卫情势，要以“零发案”的防范案件的最高目标来统领案件预防工作的开展。
（二）要坚持两手抓。即一手抓支农、抓业务、抓效益，一手抓精神文明建设，抓员工思想政治教育，除了人生观、价值观、道德观等外，更要将案件防范工作作为其重要内容，只要员工思想上通了，重视了，责任心强了，实现农村信用社“零发案目标”是容易的。
（三）要完善内部控制制度。不仅在会计、出纳、信贷、结算、储蓄等业务专业方面的制度要完善，更要在日常营业工作管理的制度方面加强完善和监督与检查的制度要完善，完善的内部控制制度还要经常检查制度本身，不适应的要及时修改，没有的要及时建立起来，做到查漏补缺；重视规则，更要重视业务流程，注重单一制度，更要注重制度之间的配套牵制，使犯罪份子钻不了农村信用社制度上的空子。
（四）要以合理的工作责任制来激励员工工作积极性。工作目标要切合实际，使员工经过努力能实现的目标才是最好目标，要不会导致员工丧失信心；考核的方法要恰当，要不员工会闹不满情绪；要正确处理工作失误与重大违规，要以员工违规情节、性质来给予恰当处理，要不员工会不服，并导致更多矛盾；对员工违规能给予一次性处理的尽量一次性处理完毕，不要长期挂责任，这样会导致员工长期承受违规后遗症的心理压力，导致员工思想、情绪上的不稳定，难免出现一些过激言行，就为农村信用社发案埋下了隐患，切不可因小失大；树立健康的内部激励机制是建立在科学、可行的内部工作责任制基础上的，员工的责任心和积极性又是因激励机制健康与否而影响较大。总之，农村信用社工作责任制度激励的实施也要贯彻“稳定压倒一切”的指导思想。
（五）要进行案件防范的制度创新和设施、设备更新。所谓“安全出效益，花小钱保平安”就是防损失、防伤亡。要紧密结合农村信用社业务经营的发展适时建立一些以前没有的制度与规程，及时填实空白；要引进先进的科技防卫技术、设施、设备，为农村信用社建立起一道防抢、防盗、防诈骗的铜墙铁壁，使犯罪份子无机可乘。这方面要求农村信用社在安全上经费要保足，该花钱的要花。
（六）要建立健全一支业务过硬的监察、稽核和保卫工作队伍，加强监督保卫部门建设。将那些业务精，思想素质好，善协调，具团队协作精神的员工选调到监督部门来；要强化监督业务培训，特别是对基层信用社的兼职监察、兼职保卫人员要培训他们案件预防的知识、技能，以及安全保卫设施的维护、维修技术等；要建立起合适的工作激励机制，调动他们的工作积极性，让他们经常巡逻在农村信用社营业网点，常防于未然。
总之，措施千百条，终要人落实，在农村信用社的案件预防中，一定要紧紧抓住员工的工作责任心这一环，从教育员工树立正确的思想意识入手，建造一个内部犯罪份子无空可钻，外部犯罪份子无机可乘的严密的农村信用社案件防范网，保障农村信用社资金、财产和员工人身安全及农村信用社的良好经营管理秩序。
原因1
二方面从内部看，概括起来有八个方面因素。1、农村信用社固有行业特性导致案件防范能力弱，如农村信用社点多，分布于广袤的农村各行政区域内，交通、通讯发达程度不一，单个营业网点员工人数少，承担的支农任务重，工作量大，对安全保卫工作、经济案件防范照顾不及；2、农村信用社管理、监督线度长，鞭长莫及，特别是对最基层的分社、储蓄所或服务点管理督促检查到不了位；3、安全保卫经费投入不足，总起来看年度投入量大，但平均到各营业网点就非常少，导致物防技术设备与设施跟不上，近年突出的表现是部分农村信用社为保持微利而放弃安全保卫设施、设备改造；4、内部控制制度不配套，强化了专业和操作方面的制度要求，忽视了牵制性原则，特别是在农村信用社工作责任制管理方面，存在年度岗位责任制的目标、考核制定不切实际或考核方式不合理，部分员工努力工作都无法完成任务，或因工作中一点失误就要承担长期的经济责任，致使员工长期绷紧一根怕失误违规的玄，有的已承担经济责任的员工每月工资被大比例扣发，只有一点生活费应付生活物所需都困难，这部份员工由于长期处于物质生活的压力下往往情绪异常，易致观念突变作案；5、员工安全意识不强，日常工作中麻痹大意，认为单个营业网点发案机率近于零，业务工作中程序不到位，易致被钻空子作案；6、重业务、重业绩、重技能，轻员工思想政治教育，特别是在职业道德，教育员工树立正确的世界观、人生观、价值观，情感观念方面少了，致使道德风险突现致案发生；7、防范机制不灵，特别是应急预案、联防预案不详、不实导致形同虚设的多，部分员工对其内容不明了，案发时应变能力差，对犯罪分子制服力弱，致使犯罪份子作案得逞。8、领导岗位、重要业务岗位选人用人与岗位考核评价机 制不健全或实际操作走了样，有些思想不健全或不稳定、业务技能差的人被长期重用，一些实干精神好、重业务重业绩的人未被重用，长期发挥不出来，想干的于不了，在岗的又干不好，这为发案埋下了机制上的隐忧，如辽宁省大连市复洲湾农村信用社郭屯 分社主任1900万元大案，渐江省长兴县雉城农村信用社陆汇头分社主任1000万元侵占大案，其作案人就是长期担任负责人直至案发或投案自首。
总之，这些内外两方面的成因是致使农村信用社案件发生的主要方面，有些案件的发生不仅是其中一个因素，更是各种因素的综合作用造成的。
存在的问题和建议
近年来，农村信用社在业务快速发展的同时，对案件的防范也越来越重视，推出了不少新举措，投入了大量的人力物力，收到了较好的效果，农村信用社案件预防体系逐步健全，案件防范工作管理水平日臻提高。但从当前农村信用社经营发展的客观需要来看，案件防范管理仍然存在一些不够完善的地方，不能适应日趋发展的金融环境和复杂严竣的社会形势，如何解决这些问题，本人谈一点粗浅的看法：
问题之一：内控管理制度有待进一步细化、完善和科学。 (一)行社分门以来，农村信用社各项内控管理基本沿用原农行管理模式，虽因自身业务需要，针对业务经营中单个项目或单个现象出现的问题，制订了一些经营管理制度予以约束，但并没建立一个系统的、科学的内控机制，同时农村信用社对于新兴业务和业务发展中遇到的新问题，尚未建立起与之相配套的有效的管理制度。
(二)有的管理规定对业务经营的交叉范畴未涉及，实际工作中容易造成事不关已的局面，一旦发生违规违纪事件往往视而不见或者相互推诿，监督制约形成真空，从而导致案件的发生、资金的损失。
建议是：
加强内控制度的细化、可操作性。内控制度建立要切合实际，具有可操作性，要在上级管理部门制订的各项案件防范制度基础上，总结归纳历年来经营管理中的经验教训，结合实际形成自己的管理模式。一是内容上要全面，不仅要涉及到农村信用社经营管理的方方面面，还要细化到每一业务经营程序的每一环节角落；二是管理上要系统，不仅要建立“双职双责”的岗位责任制度，还要按岗“定责定制”，明确各自岗位责任；三是操作规程上要科学，不仅要有操作程序上的严明、严密性，还要有操作过程上的简洁、合法合规性。 问题之二：安全保卫操作程序应进一步规范统一。
(一)没有一整套完善的切合实际的安全保卫操作程序，大多在原农行安全保卫操作程序的基础上自行制订和归纳，因而在实际操作中没有一个完全统一的标准。
(二)各种安全保卫管理登记簿设置过多过滥，不利于统一管理和责任追究。
建议是：
(一)制订一套既符合公安部门对金融机构防案预案要求，又符合农村信用社实际的操作规程。解决好农村信用社人手紧、大部分网点地域偏僻、“人防、物防、技防”意识不强等与所辖网点之间押运、守库、临柜要求规范操作及24小时值班不断岗的矛盾。
(二)统一目前使用的各类登记簿。可将目前多个“安全工作运行日志、安全检查登记簿、安全教育登记簿、夜间守库值班登记簿、枪支交接登记簿、枪支检查登记簿、枪支擦拭登记簿”等安全保卫登记簿统一到一个汇总的安全保卫登记簿登记簿既能完整真实记录安全保卫工作的情况，又符合公安部门对信用社安全工作具体要求。
问题之三：稽核监察保卫队伍应进一步加强。 部分保卫、稽核监察人员业务不十分精通，不能适应业务发展要求等现象。
稽核监察保卫人员的配备不稳定，人手不足现象普遍存在。
建议是： (一)从健全组织机构入手，调整和完善稽核监察保卫队伍。现有的稽核监察保卫人员，要经过不断的培训，以适应新形势发展稽核监察保卫工作的需要；同时要将一些思想素质好，热爱稽核监察保卫工作的年轻优秀同志，通过笔试、面试等形式选拔到稽核监察保卫队伍中来，且要以人员稳定为前提，要配齐配足稽核监察保卫人员，保证不缺岗，不兼职。
(二)组织稽核监察保卫人员学习政策理论和业务专业知识。要让保卫人员熟练掌握守库、押运操作规程及防案预案的基础知识，并针对发生的各类抢劫等暴力案件及时组织保卫人员学习，定期分析治安形势，剖析各种案件产生的原因，总结查找自身工作中存在的问题和不足。要让稽核监察人员加强业务知识学习，适应各类新型业务开展的需要。
(三)定期组织保卫人员进行业务技能培训。每年应组织保卫人员进行至少一次枪弹射击，二次以上防暴预案演练活动，提高保卫人员的综合素质。
问题之四：监督体系应进一步强化和完善。
(一)监督体系不完善，各职能部门对基层信用社及基层信用社对自身监督力度不大。
(二)审计再监督力量薄弱，审计程序执行不严，后续审计开展不及时，部分审计人员工作专业性不强，审计处罚不到位，威慑力大打折扣。
建议是： (一) 信用社要设立顺序递进的三道监控防线，建立完善的内部控制制度。一是建立一线岗位“双人、双职、双责”为基础的第一道监控线，属于单人单岗处理业务的，必须有相应的后续监督机制；二是建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道监控防线，要建立业务文件在相互部门和相互岗位之间传递的标准，明确文件签字的授权；三是建立以内部监督部门对各岗位、各部门各项业务全面实施监督反馈的第三道防线，内部监督部门作为对业务的事后监督机构，必须独立地监督各项业务活动，同时及时将检查评价的结果反馈给最高管理层，切实防范案件的发生。
(二)合理安排，规范程序，增强基层信用社自身监督的主观性。基层信用社应严格按照联社制订的各项规章制度，切实把好各岗位操作关。基层信用社主任、内勤主任、事后监督员等人员要有强烈的政治感和高度的责任心，做好案防工作。以“三个代表”的思想统揽全局，一方面要经常组织职工加强内控制度学习，使职工对各岗位的工作范围、工作程序做到熟练掌握，规范操作。另一方面基层信用社要加强监督检查工作，除要定期加强对所辖网点帐务、财务、信贷、安全等突击检查外，还要利用会计交叉代替班、各岗位人员轮岗等手段对辖内网点开展自查，自查中既要明确自查内容，又要有自查重点；既要有详细的监交交接手续，又要有明确的责任对象；既然要有自查报告，又要有自查档案；既要有自查问题的详细说明，又要有问题整改的措施、时间及责任人。同时，对因自查工作敷衍了事，应查而未查出问题的，要严肃追究自查人员责任。
(三)树立审计监督在信用社内部管理的权威性。审计工作抓的好不好直接影响内控管理，因而审计工作的地位应予以保证，在具体工作中做到“二不、三勤”。“二不”：即一般不抽调审计工作人员做临时性工作、不干涉审计人员的正常活动，授权审计人员在自己职权范围内大胆工作；“三勤”：即勤与审计人员研究工作计划、勤听审计人员的工作汇报、勤与审计人员商定对重大问题的处理意见。对屡查不改、态度恶劣的基层社、个人，联社要支持稽核监察部门采取严厉的处罚措施，必要时实行行政纪律处罚等强硬手段。
(四)强化整改，维护审计监督的严肃性。对审计中暴露的问题要及时处理，认真落实，保证审计工作的权威性。审计工作一旦开展，对每项审计的问题都要及时进行处理，并应坚持把后续审计作为开展审计工作的必要内容，即在每一次审计之前，都要对上一轮审计决定的执行情况进行检查，并针对查出的问题是否按照要求进行了整改，同时对普遍存在的问题要采取发通报、限期整改，对问题突出的要当即进行处理，并落实处理措施和整改责任人，杜绝后患。
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