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市农村信用合作联社案件专项治理工作实施方案 |
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| 市农村信用合作联社案件专项治理工作实施方案 |
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| 作者：互联网 来源：互联网 点击数： 时间：2008-4-6 10:36:29 |
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近期，金融机构案件频发，特别是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业信誉和社会形象带来严重影响。为切实加强内控管理，防范各类操作风险，遏制案件多发势头，保证改革和各项业务的健康发展。高邮联社决定集中一段时间，在全系统开展一次以加强制度建设为主要内容的严控操作风险、严防案件发生的专项治理工作。现提出如下实施方案：
一、案件专项治理工作的指导思想
本次开展的严控操作风险、严防案件发生的专项治理工作，要深刻领会国务院领导同志的批示精神，把严控操作风险、防范各类案件，同加强制度建设和深化体制改革有机结合起来；把严控操作风险、防范各类案件，同加强员工行为管理和实施以人为本教育有机结合起来；增强操作风险控制、案件查防工作的紧迫感和责任感，从严治社，强化管理，紧盯风险点，控制住关键岗位、关键人，有效遏制案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为高邮联社改革和发展，创造良好环境。
二、加强案件专项治理工作的组织领导
联社成立专项治理工作领导小组，由詹毅任组长，张勇、朱崇安、李旭升任副组长，联社各部门主要负责人为小组成员，全面加强专项治理工作的领导。领导小组设立专门办公室，由联社审计监察部负责日常管理工作。
三、案件专项治理工作的实施步骤
本次专项治理工作分三个步骤实施：
1、组织动员阶段。在联社专项治理工作领导小组的集中统一领导下，5月初召开专项治理工作动员大会，认真搞好思想发动和组织动员，让全体员工都参与到此项工作中；制定工作计划，列出专项治理工作时间表；明确专项治理工作领导小组及办公室、联社各部门和各基层信用社的工作职责。使广大干部职工充分认识本次专项治理工作的重要意义，形成强烈的工作氛围。
2、贯彻实施阶段。联社将按照银监办发（2005）77号文件的要求，6—8月份，积极开展专项治理的各项工作，全面完善规章制度，认真开展各项检查，严格操作风险防范，严肃查处各类案件，积极推进业务工作，努力用业务经营的业绩，体现专项治理工作的实际效果。
3、整改总结阶段。9—10月份，对本次专项治理工作中发现的问题和隐患，联社将进一步加大整改力度，制定出靠实的整改方案，明确各级责任，积极进行整改，并对整改情况进行跟踪检查，并于11月上旬形成专题报告，及时上报扬州银监分局。
四、案件专项治理工作的目标和内容
专项治理工作的总体目标：坚持标本兼治，加强制度建设，强化行为管理，各类操作风险得到有效控制，各类违法违规案件得到有效遏制，已发案件得到完全查处，案件数量不断下降，风险点的有效控制率100%，案件发案率控制为零。工作的主要内容有：
1、全面开展规章制度专项清理。结合“内控管理年”活动的开展，联社在5月底前，对现有的规章制度进行专项清理，制定规范的操作规程，切断管理“断层”和风险控制“盲区”；对已经不适应的现有规章制度，及时进行修订完善，确保管理的连续性和风险的可控性，用科学的、完善的、刚性约束力强的内控制度，规范员工的行为，管好我们的业务。
2、积极开展制度执行情况大检查。联社将在6月份，组织一次规模较大的综合检查活动，检查的主要内容包括：业务规章制度的落实和执行情况，包括机构组织控制、授权授信、信贷资产管理、资金管理、会计结算管理、计算机系统管理等。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制订了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时有效纠正；岗位责任制是否明确有效并真正执行。届时我们将制定出详细的检查方案，认真组织实施，确保检查工作取得实实在在的效果。
3、扎实开展防范各类操作风险的专项检查。一是联社信贷管理、资产保全部门将组织力量，对客户授权、授信制度及其执行情况进行检查，重点检查法人企业、关联企业的授信管理、抵押担保、承兑汇票保证金管理情况，检查是否存在关联企业向银行多头贷款，房地产贷款是否符合国家有关资本金比例，对大额贷款管理是否到位。二是联社财务管理、信息管理部门要对对帐管理制度贯彻情况开展检查，重点检查信用社与客户、信用社与银行以及信用社内部业务台帐与会计台帐之间是否按要求及时进行对帐；对未达帐和差错处理是否有流程控制，是否做到对未达帐和帐款差错有查核工作不返原岗处理，记帐岗位和对帐岗位是否严格分开；是否严格执行印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度；是否对可能发生的帐外经营行为进行监控，对新客户大额存款和开设帐户是否遵循“了解你的客户”“了解你的客户业务”的原则，对大额出帐和走帐中是否设立了不同的额度控制并由基层社双人验核和联社独立复审；会计人员是否向有关部门 和负责人直接报告违规行为和问题，报告的问题是否得到有效处理；三是联社人事、监察、审计和安保部门，要对目前引发案件的主要部位、关键岗位和关键人员进行重点检查，内容包括：是否建立员工行为失范监察制度，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时以外的行为；岗位轮换、干部交流、强制休假等制度的建立及执行情况，员工参与黄、赌、毒行为、参与股票买卖、经商办企业的行为是否得到有力纠正；安全保卫各项管理制度是否执行到位，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，及时整改到位。
4、加大对大额贷款的检查。联社各相关部门要按照银监部门的要求，强化市场定位，明确控制目标，防范关联交易，加强风险监测，对大额贷款的合规性和风险性逐个排查，建立定期分析报告制度。信贷管理部门要定期检查判断是否存在对集团客户和关联企业的过度授信，已发放的大额贷款是否落实了风险防范措施，是否及时对信贷资金的使用情况进行跟踪检查；联社审计部门也要建立专项审计制度，按扬银监办（2005）25号文件检查管理到位，定期报送检查材料。
五、案件专项治理的工作要求
相关各部室及基层社要高度重视本次专项治理工作。单位负责人要亲自组织，制定出详细的工作计划，长计划短安排，明确相关责任，并督促相关人员认真落实；职能部室负责同志要分工合作，一级抓一级，多到一线检查、多到问题集中的地方，深入调研，仔细检查，帮助基层社解决问题，发挥三线监督的作用。联社将出台问题举报奖励办法，依靠和发动一线员工，鼓励检举违规违纪问题。在本次专项治理中要做到检查处理到位、责任追究到位、问题整改到位，控制和杜绝案件隐患，坚决遏制案件高发势头。
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| 文章录入：94fw 责任编辑：94fw |
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