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完善法人治理结构试点工作实施方案 |
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| 完善法人治理结构试点工作实施方案 |
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| 作者：互联网 来源：互联网 点击数： 时间：2008-4-14 13:24:29 |
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为进一步完善我市农村信用社法人治理结构，建立决策、执行、监督相制衡，激励和约束相结合的经营机制，根据国发〔2003〕15号文件精神及《**省农村信用社进一步完善法人治理结构试点工作指导意见（试行）》（*银监发〔2004〕63号）和**省农村信用合作社联合社有关文件要求，按照现代企业制度的要求，结合**市农村信用社实际，特制定**市农村信用社完善法人治理结构试点工作实施方案：
一、指导思想
以《中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》中关于建立现代企业制度的有关要求为指导，按照国发〔2003〕15号文件“明晰产权关系、强化约束机制、增强服务功能、国家适当支持、地方政府负责”的总体要求，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，在统一法人体制的基础上，按照市场经济规则，明晰产权关系，促进信用社法人治理结构的完善和经营机制转换，使信用社真正成为自主经营、自我约束、自我发展、自担风险的市场主体，推动**市农村合作金融事业持续、健康、协调发展。
二、总体目标
完善法人治理结构是农村信用社实现可持续发展的根本保证，是防范和控制风险的重要防线。农村信用社要逐步建立和完善法人治理结构，实现产权的有效约束，实现决策的民主化、管理的科学化，避免少数人控制。完善农村信用社法人治理结构的目标就是在农村信用社建立以社员代表大会、理事会、监事会、高级管理层等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制度安排，以及建立科学、高效的决策、激励和约束机制。
我社完善法人治理结构试点工作的目标是：按照现代企业制度要求，建立规范的农村信用社社员代表大会、理事会、监事会和主任办公会议事制度；建立健全以社员代表大会为核心的权力机制、以理事会为核心的决策机制、以监事会为核心的监督机制和以主任室为核心的经营管理机制；明确社员、社员代表、理事、监事和经营管理人员的权利、义务；规范农村信用社社员代表大会、理事、监事、理事长、监事长选举程序，经营管理人员选聘制度；建立风险控制制度，对各类风险进行持续监控与防范；建立信息报告和信息披露制度；建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制；建立权力机构、决策机构、监督机构和经营管理者之间的制衡机制，探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，逐步实现理事会、监事会、主任室各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构目标。
三、主要内容
㈠、明晰原有产权关系：
组织实施清产核资，通过清产核资，摸清家底，全面查清全市农村信用社的资产、负债、所有者权益及经营的真实状况，核实资产损失，落实债权债务。开展增资扩股工作，扩大入股范围，提高入股额度，建立资本补充机制，达到资本充足率要求，调整股权结构，建立符合规定的股权结构。按照股权多样化、投资主体多元化原则，结合我市农村信用社发展现状，在充分尊重广大社员和员工意愿的基础上，积极创造条件，为将来组建**市农村合作银行打下坚实基础。
㈡、建立法人治理结构组织框架：
进一步规范和完善《社员代表选举办法》、《理事长、理事选举办法》、《监事长、监事选举办法》和《经营班子选聘办法》等制度办法。制定和完善联社党委、“三会”及主任室的议事制度和决策程序，增强“三会”运作的透明度，明确划分社员代表大会、理事会、监事会以及理事长、监事长、主任的职责、权力和任务，建立起权责统一、运转协调、有效制衡、行为规范的组织框架。
㈢、完善法人治理结构运行制度
1、健全社员代表大会会议制度。社员代表大会是农村信用社的最高权力机构，每年定期召开一次，于上一会计年度之后的六个月之内举行，必要时可召开临时社员代表大会。社员代表大会审议信用社经营方针和投资计划，修改章程，选举和更换理事、监事，审议批准年度财务预算方案、决算方案，审议批准利润分配方案和弥补亏损方案，审议增资扩股方案，对合并、分立、解散和清算等事项作出决议。
2、健全理事会会议制度。理事会是农村信用社的决策机构，每年至少应召开4次例会，必要时可召开临事理事会。理事会负责召集社员代表大会，并向社员代表大会报告工作，执行社员代表大会决议，提出联社的分立、合并、解散、清算等重大事项的计划和方案，提议召开临时社员代表大会，审议年度财务预算、决算方案、利润分配方案、亏损弥补方案、增资扩股方案、经营计划和投资方案，审议主任年度和季度工作报告，讨论研究理事提出的有关提案，依法组织对主任室工作进行检查，聘任或解聘联社主任、副主任和分支机构负责人，授权主任经营管理，批准内部管理机构设置、对联社改革与发展重大问题组织专题调研等事项。
3、健全监事会会议制度。监事会是农村信用社的监督机构，每年至少应召开4次例会，必要时可随时召开。监事会重在监督、质询、更正和反馈，负责向社员代表大会报告工作，监督联社贯彻执行有关法律、法规和规章制度的情况，检查联社的经营效益、利润分配、资产运营等情况，验证联社财务会计报告的真实性、完整性和合法性，派代表列席理事会会议，必要时对理事会决议提出质询，监督主任室的经营管理行为，必要时对主任室的决定提出质询，提议召开临时社员代表大会等事项。
4、健全主任办公会会议制度。主任室是农村信用社的执行机构，在理事会授权范围内行使对农村信用经营管理职责，主任对理事长负责，主任办公会采取定期或不定期的方式召开。主任办公会议负责研究制定辖内各项业务经营发展规划，制定并组织实施年度工作计划及各项业务管理工作的规划和战略，研究制定有关业务发展、重大信贷投向投量、重要财务开支、基础设施建设等方面的规划意见，研究制定内部管理的各项规章制度和落实上级各项制度的实施细则，研究涉及辖内重大改革方案、经营管理方针、年度计划、财务预决算方案、干部任免及员工考核奖惩、机构设置、人事调整等重大事项，沟通、协调部门营业网点间的关系等事项。
5、加强“三长”的工作沟通和协调。理事长、监事长列席主任办公会议和社务会议，主任、监事长列席理事会会议，认真对待其意见和建议，集思广益，正确决策。
6、健全完善内部控制制度。认真清理现有的规章制度，进一步完善内部控制制度。做好信贷管理、财务会计、稽核检查、案件防范等重点环节的内控管理。
7、建立信息披露制度。制定包括信息披露的最低标准、方式、披露途径等内容的信息披露制度。每个会计年度结束后，由有资质的中介机构对会计报表进行审计，向社员披露财务会计报告、各类风险资产管理状况、单位治理状况、年度重大经营事项等信息。
四、组织实施
㈠、组织筹备阶段
1、七月上旬，为了保证改革试点工作有组织、有计划、按步骤开展，成立**市农村信用社完善法人治理结构试点工作小组，由联社***、***、***、***、***等五名同志组成，负责试点工作的总体安排。工作小组下设办公室，***同志为办公室主任，成员为***、***、***三名同志，具体负责试点工作的日常工作。
2、七月中旬，组织工作小组办公室人员赴**、**等地，学习兄弟联社在完善法人治理结构工作方面的先进经验和做法。
㈡、宣传发动阶段
1、七月上旬，组织全体高级管理人员以及全市农村信用社干部员工学习、讨论国发〔2003〕15号、*银监发〔2004〕63号、*银监办〔2004〕111号等有关农村信用社改革的文件精神，进一步传达学习**省农村信用社改革试点工作会议和省联社2004年工作会议精神。
2、七月中旬和八月上旬，在全市进行宣传发动，在各营业网点张贴宣传标语，悬挂横幅，并利用广播电视等新闻媒体，宣传完善法人治理结构对深化农村信用社改革和促进农村发展和农民增收的重大意义，为试点工作营造良好的工作氛围。
3、八月中旬，组织召开改革试点工作动员会议，阐述深化农村信用社改革工作的总体要求和重要性和紧迫性，统一和提高大家的思想认识。同时印制完善法人治理结构试点工作宣传手册，发到每位社员手中，进一步强化宣传工作。
4、八月中旬，待选举出第二届社员代表大会社员代表后，召集每位社员代表，向他们集中宣传完完善法人治理结构试点工作，再通过他们在广大社员中开展完善法人治理结构宣传工作，掀起宣传新高潮。
㈢、制度草拟阶段
1、七月下旬，由试点工作小组办公室根据《**省农村信用社进一步完善法人治理结构试点工作指导意见（试行）》（*银监发〔2004〕63号）和**省农村信用合作社联合社有关文件要求，借鉴学习兄弟联社，组织草拟农村信用社法人治理结构有关运作、管理制度框架和联社章程草案，研究制定我市农村信用社完善法人治理结构试点工作实施方案，报**银监分局审批。
2、七月下旬至八月中旬，在**银监分局审批后，根据分局领导提出的修改意见，对实施方案和各项法人治理结构有关运作、管理制度进行修改和完善。
㈢、召开社员代表大会阶段
1、结合换届选举工作，组织召开第二届社员代表大会。七月下旬，根据新章程草案，选举出第二届社员代表大会社员代表，拟定会议议程，并书面请示省联社。
2、七月下旬及八月上旬，由试点工作小组办公室草拟会议有关材料，报**银监分局审批，并根据分局提出的修改意见形成正式会议文件。
3、八月中旬，召开**市农村信用合作联社第二届社员代表大会，选举产生联社新的领导班子，把完善法人治理结构试点工作实施方案及有关运作、管理制度和联社章程草案等提交社员代表大会讨论通过。
㈣、制度运行和完善阶段
八月中旬，第二届社员代表大会闭幕后，根据社员代表大会通过的**市农村信用合作联社法人治理结构试点工作实施方案及有关运作、管理制度，严格按照实施方案和各项法人治理结构运作和管理制度开展工作，确保试点方案实施落到实处，以社员代表大会、理事会、监事会、高级管理层等机构为主体的组织架构，探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，逐步实现理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构目标。
附件：
１、中共**市农村信用合作联社委员会议事制度
２、**市农村信用合作联社社员代表选举办法
３、**市农村信用合作联社理事选举办法
４、**市农村信用合作联社理事长选举办法
５、**市农村信用合作联社监事选举办法
６、**市农村信用合作联社监事长选举办法
７、**市农村信用合作联社独立理事选举办法
８、**市农村信用合作联社经营班子选聘办法
９、**市农村信用合作联社社员代表大会议事制度
10、**市农村信用合作联社理事会议事制度
11、**市农村信用合作联社监事会议事制度
12、**市农村信用合作联社主任办公会议事制度
13、**市农村信用合作联社理事会工作制度
14、**市农村信用合作联社监事会工作制度
15、**市农村信用合作联社理事长岗位职责
16、**市农村信用合作联社监事长岗位职责
17、**市农村信用合作联社主任岗位职责
18、**市农村信用合作联社理事岗位职责
19、**市农村信用合作联社监事岗位职责
20、**市农村信用合作联社内设机构职责
21、**市农村信用合作联社组织结构图
22、**市农村信用合作联社理事会对理事长授权书
23、**市农村信用合作联社理事长对主任的授权书
24、**市农村信用合作联社章程（草案）
25、**市农村信用合作联社理事会关联交易控制委员会工作规则
26、**市农村信用合作联社理事会风险管理委员会工作规则
27、**市农村信用合作联社理事会薪酬委员会工作规则
28、**市农村信用合作联社理事会提名委员会工作规则
29、**市农村信用合作联社监事会审计委员会工作规则
30、**市农村信用合作联社信息披露实施办法
31、**市农村信用合作联社经营管理工作三年规划
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