|
|
 |
联社主任在案件专项治理动员会议上的讲话 |
★★★ |
|
| 联社主任在案件专项治理动员会议上的讲话 |
|
| 作者：佚名 来源：互联网 点击数： 时间：2007-12-24 22:16:16 |
|
以专项治理为契机 建立风险防范长效机制
——***主任在案件专项治理工作动员会议上的讲话
(*年*月*日)
同志们：
为深入贯彻落实银监会、**银监分局关于加强防范操作风险、做好案件专项治理工作会议及有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和发展的顺利进行，确保我市农村信用社合法合规经营。今天联社召开案件专项治理工作会议，会议正式拉开了在全市范围内开展以加强制度建设为主要内容的查防信用社案件专项治理工作的序幕。
一、明确指导思想
本次专项治理工作，各部室与基层各网点要深刻领会国务院领导同志的批示精神和各级银监部门部署的要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化农村信用社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境。
二、加强组织领导
为切实加强对防范操作风险和案件专项治理工作的领导，联社成立了防范操作风险和案件专项治理工作领导小组，组长：***，副组长：***，成员：***、***、***、***、***、***、***，领导小组下设办公室，办公室设在联社监察审计部，成员由监察审计部有关人员组成，具体事务由***负责，并及时向领导小组汇报案件治理工作的进展情况，同时设立举报电话******。各网点主任要高度重视案件专项治理工作，从本着暴露问题、暴露风险点为切入点，认真做好案件专项治理工作。
三、目标和内容
专项治理工作的目标是：标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。
具体内容如下：
1、开展防范操作风险和违法违规行为的专项治理活动。各部室以及基层网点首先要组织自查，自查的主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括机构组织控制、授权授信、信贷资产管理、资金管理、财务会计管理、计算机系统管理、内部稽核等。要重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行。同时要对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及新业务等进行重点检查，内容包括：基层关键岗位轮岗调休和强制性休假制度的执行情况；信用社与客户、行社往来以及信用社内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是否有流程控制，是否做到对未达账和账款差错更正不返原岗位处理，记账岗位和对账岗位是否严格分开；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与分存销毁制度，是否建立员工行为失范监察制度，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控，对新客户大额存款和开设账户是否遵循“了解你的客户”、“了解你的客户业务”的原则，对大额出账和走账是否设立了不同额度控制并由双人复核和上级管理部门独立复审；业务主管部门和稽核部门是否对基层网点实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对基层网点进行监控。联社相关部门要协同基层网点对大额贷款的的合规性和风险性进行逐个排查，判断是否存在对集团客户和关联企业过度授信，已发放的大额贷款是否落实了风险防范措施，要及时对信贷资金的使用情况进行跟踪检查。
2、开展规章制度专项清理活动，各部门与营业网点要高度重视规章制度的评价工作，并适时补充完善。对现有的规章制度进行专项清理并进行评价，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”，对现有的规章制度不适应实际发展要求的，要及时进行修订和完善，保持管理的连续性和风险的可控性。
四、采取的措施
1、要从思想上防范，加强自控体系建设。案件防范必须以人为本，树立内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素质，以商业银行反面典型案件并结合身边发生案例教育员工，树立正确世界观、人生观、价值观，培养优良的道德品质和思想作风，过好权力关、金钱关、人情关，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心、人情面前讲原则。二是强化员工法规制度教育，经常开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，增强他们的防腐防变和自我控制能力，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任。三是强化体制建设，必须建立起有力的内控监督体系，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件防范意识。
2、要从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范的长效机制。一是建立领导负责制，各部门与基层网点负责人必须是案件防范总责任人，一级抓一级，一级对一级负责。二是建立岗位责任制，要求在各岗位、各部门、上下级之间建立起相应的岗位责任，按照“谁主办、谁负责、谁主管、谁连带，谁直接违规，谁就是直接责任人”的原则，逐级追究责任。
3、从技术上防范，加强监控体系建设。一是联社近期加强了对硬件设施的投入，数字监控已通过招投标，预计在上半年能够开通。二是加强稽核检查，今后对信用社业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核，密切关注资金流向，预防内部人员利用职务与工作之便作案。三是加强对个别人员的重点监控，利用一些蛛丝马迹观察了解员工思想行为变化情况，对思想不纯，有不正常苗头的人要重点管理，特别是对其八小时以外的行为进行明查暗访，一旦发现有不轨行为要实行更换岗位、停职学习、调离原单位，起到问题发现早、案件预防早的效果。四是加大内控制度检查，做到不留死角。对信用社建立的内控制度要加大检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高认识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。五是加大查处力度，严惩违法违规行为。对查出的违法违规的网点和个人，要严格按照有关规定严加处罚，实施行政处分、经济处罚并用，造成重大损失的移交司法机关追究刑事责任，决不姑息。从而使内部管理达到规范运作，不给犯罪分子可乘之机。
五、几项要求
各部门与各基层网点要从保持金融安全稳定和维护信用社声誉的高度认识加强案件治理工作的紧迫性，从树立和落实科学发展观的高度认识加强案件治理工作的必要性，在案件治理工作中做好“四个结合”。
1、案件治理自查与联社检查相结合。在各网点自查的基础上，联社有关职能部门将组织全面检查。在这次案件治理工作中，划分一个界限标准：对自查发现或主动交待的问题，联社将酌情处理，对联社检查或被举报的问题要从严从重处理。
2、案件治理发现问题与及时整改相结合。对案件治理过程中不论以何种形式发现的问题，要严格按照有关法规、政策规定进行整改，坚决不放过一笔大的，不遗漏一笔小的，对问题得不到及时整改解决的，要从严追究有关人员的责任，对应查出未查出或在以后检查中发现问题的，给予检查人员与相关人员无限期的责任追究。
3、案件治理整治与促进稳定相结合。操作风险是信用社的基础风险和主要风险，与其它风险一样长期存在于信用社的经营发展之中，必须时刻警惕，常抓不懈。这次开展的防范操作风险，加强案件专项治理工作非常及时必要，其目的是为了更好地促进信用社的稳健发展。
4、案件治理与完成当年经营目标相结合。各部门与基层网点要提高对此项工作认识，一定要吃透精神，把握政策，要按照银监部门和联社的要求，认真扎实做好案件治理工作，切实促进农村信用社改革顺利进行，只有实现业务稳健发展，才能实现农村信用社全面发展的宏伟目标。
|
|
| 文章录入：94fw 责任编辑：94fw |
|
|
上一篇文章： 我的竞聘成功之路（竞聘必看）
下一篇文章： 竞聘信用社主任演讲范文 |
|
|
| 【字体：小 大】【打印此文】【关闭窗口】 |
|
|
|
