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农村信用社联合社年度案件专项治理工作情况总结 |
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| 农村信用社联合社年度案件专项治理工作情况总结 |
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| 作者：互联网 来源：互联网 点击数： 时间：2008-4-10 19:55:02 |
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2005年，按照银监和行业主管部门要求，XXX联社在开展案件专项治理工作中，从健全落实内控制度，规范经营行为入手，切实加强操作风险和道德风险防范，加大案件查处和责任追究力度，有效地遏制了各类事故案件发生，为全区农村信用社改革和发展营造了一个和谐安定的环境。现将2005年度案件专项治理工作开展情况报告如下。
一、强化领导，明确职责
年初，为切实加强对案件专项治理工作的领导，区联社成立了以理事长XXX为组长，主任XXX、监事长XXX为副组长，班子其他成员及各科室负责人为成员的“XXX农村信用社案件专项治理工作领导小组”，负责对全区农村信用社案件专项治理工作的组织领导、检查督促和现场指导，由稽核监察科具体做好日常工作；各信用社也成立了相应的组织。同时，层层落实专项治理工作责任，确保人人肩上有担子，个个身上有压力，从而形成案件专项治理工作齐抓共管，群防群治的案件治理新格局。
二、统一思想，提高认识
2005年X月，区联社一是召开了信用社负责人参加的案件专项治理工作动员大会，会上理事长XXX认真剖析和总结了我区农村信用社在案件防范工作中存在的主要问题，对案件专项治理工作进行了动员和布置。二是及时转发了中国银行业监督管理委员会办公厅《关于印发<商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案>的通知》、省联社《关于印发<XX省农村信用社案件专项治理工作实施意见>的通知》和市行管办《关于印发<XX农村信用社案件专项治理工作方案>的通知》等文件，制订并下发了《XX农村信用社联合社案件专项治理工作实施方案》，进一步明确了案件专项治理工作的工作目标、主要内容、工作步骤和具体要求，让全体信合员工充分认识到只有把防范操作风险、强化案件专项治理工作同加强制度建设和深化农村信用社改革有机力结合起来，同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，长期树立警惕思想，建立案件防范长效机制，切实加大案件的排查力度，才能有效防控案件的发生，才能全面提升我区农村信用社内控和风险管理水平，全力推动案件专项治理工作的深入开展。
三、创新机制，筑牢防线
在工作中，我们坚持把工作的重点放在机制创新、防范操作风险方面，建立案件防范的长效机制，构筑防护屏障。
1、实行稽核派驻制,强化内控约束。为加大内部稽核的力度，提高风险防范和控制能力，区联社改变传统的兼职稽核管理模式，全面推行驻社稽核制度，将一批思想品质好、业务技能强、有较强的政策水平高和原则性强，熟悉计算机业务的同志充实到稽核工作第一线。向14个基层农村信用社派出了11名专职稽核人员，实行驻社稽核。并制订了《ZZZ农村信用社驻社专职稽核员管理办法（试行）》，明确了稽核员的职责、任务和权限等，为强化对基层营业网点内控制度执行监督，规范经营行为，防范事故案件起到积极作用。
2、推行干部任用竞聘制，增强经营管理活力。区联社在干部任用上全面推行公开竞聘和任前公示，努力构建科学用人机制，以公开竞聘的方式将会经营、懂管理，德才兼备的员工充实到干部队伍中来，共选拔信用社领导班子成员3名，联社科技科副科长、信用社主办会计、分社负责人各1名，为信用社经营管理注入新活力。
3、加强对“三重”监控，扫除制度“盲区”。一是在了解和掌握员工思想、行为动态的前提下，对思想不纯，有不正常苗头的重点人员进行重点管理，特别是对其八小时以外的行为严加关注。二是针对出纳岗位、现金管理、现金押送与守护等重要岗位和重要环节进行重点监控，稽核人员定期或不定期地开展现金、有价单证、重要空白凭证检查和存贷款的内外核对，把一切不安全隐患消灭在萌芽状态。全年，先后对5名员工作出停职收贷处理，1名员工被劝其辞职，1名员工受到除名处理，6名员工受到行政处分。
四、认真排查，堵塞漏洞
坚持规章制度执行情况自查与突击性专项检查相结合，尽可能发现业务操作中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将案件治理工作逐步引向深入。一是抓“五查”，督促各项规章制度的执行。一查社内现有的规章制度是否能够覆盖到所有的业务领域、岗位和操作环节，是否得到有效地贯彻；二查社内发生的差错和事故是否及时纠正；三查社内各岗位职责是否认真履行；四查各项会计业务是否有“一手清”现象，是否做到相互制约，有效监督；五查社内“印、证、押”的管理是否合规。二是开展专项检查，规范经营行为。2005年7月以来，区联社先后组织人员开展了已核销呆帐贷款、“往来资金三项大检查”、信用站管理、信用社手续费管理及计算机内控制度执行等专项检查。检查中发现个别机构不同程度地存在下列问题：一是会出基本制度执行较差，有存款透支和科目总分不符现象；二是违规放贷屡禁不止，有12个机构违规发放贷款32笔，金额X万元；三是内控制度执行不力；四是有2个信用社建立的手续费台帐不合规，有提高标准计付手续费等现象。针对检查中发现的问题，联社在全区信用社范围内予以通报批评，要求各信用社扎实整改和完善，并对负责人和经办人给予了一定的经济处罚。
五、加大案件查处，严格责任追究
六、存在的主要问题及来年工作打算
2005年，XXX农村信用社案件专项治理工作的顺利开展，有效地防范和遏制了事故案件的发生,确保了业务经营稳健发展。虽然取得了阶段性的成果，但也存在一些不足，一是农村基层营业网点的一线人员严重不足,互相监督的内控制度难以贯彻落实。二是基层信用社对辖内网点的管理较松,检查督促不到位。三是个别员工的政治思想素质和业务素质偏低，认识存在一定的偏差，防范意识缺位。这些问题都有待于我们去解决。在今后工作中，我们将重点抓好以下工作:
（一）加强对员工的法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，帮助员工树立正确的世界观、人生观，提高员工对防范操作风险的思想认识，使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性。
（二）强化内控制度约束，特别是对重点岗位、重点环节制定具体的监控措施和策略，真正监控到岗、到人、到每一重要环节或时点, 巩固案件专项治理的成果。
（三）加大检查和处罚力度,从严查处违规操作和违规经营行为，努力实现案件专项治理工作与改革发展的良性互动，采取强力措施,遏制事故案件发生,促进业务经营稳健快速发展。
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| 文章录入：94fw 责任编辑：94fw |
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