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文 种 |
文种释义 |
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银行业务文书 |
理财规划书 |
是根据个人的基本资料，综合考虑现金流量、资产状况、理财目标和合理的经济预期而得出的综合理财规划投资报告。让客户对未来的理财行为有所依据，有所参考。 |
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贷前调查报告 |
是银行信贷人员进行贷前调查后，根据调查结果、产业政策、信贷政策、银行自身状况提出贷与不贷、贷多贷少、利率多少、还款期限等意见或建议的文字报告 |
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贷款报批报备材料 |
贷款报批材料是经营行对超过自己的批准权限的贷款，经调查和本行贷款审查委员会讨论通过，认为需要发放，报请有权行审查批准的书面材料。贷款报备材料是经营行按照上级行的规定，对自己批准权限以内的贷款，在发放之前按程序向上级报备时写的书面材料。 |
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贷前考察报告 |
是管理行接到下级行发放贷款的报批材料后，经研究决定认为下级的意见可行，为确保贷款的合法性、安全性、盈利性，为避免决策失误，就下级行提供的调查情况，责成专人到申请人处进行考证、查核、分析后撰写的文字性报告。 |
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贷款审查报告 |
是贷款调查部门将调查（考察）认定的资料移交贷款审查部门，有审查部门按照规定的程序，对资料的完整性、合法性进行审查核准后写出的文字报告 |
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贷后检查报告 |
是银行向借款人发放贷款后，对贷款的使用情况定期进行调查研究后撰写的书面报告。 |
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贷款项目评估报告 |
是指银行在接受项目贷款申请后，组织力量对贷款项目可行性研究报告中的内容进行分析、评估后，就项目可行与否写出的文字报告。 |
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业务计划编制说明 |
是对银行各级行编制的信贷、现金收支、财务收支计划的指导思想、计算依据以及无法用数字表达的内容进行说明的文字材料。 |
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业务计划执行情况报告 |
主要是指对银行信贷、现金收支计划各项指标贯彻执行情况进行全面检查分析后写成的报告。通常是由银行业务计划的制定者，在计划内的工作全部完成以后进行写作。主要是向上级机关及时汇报该业务计划的执行情况，以便与上级机关及时了解与把握。 |
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银行业务研究 |
对银行工作、业务，尤其是新兴业务的认识或经研究后所形成的议论性的文字材料。 |
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保险业务文书 |
保险计划书 |
是指保险从业人员为客户推介保险产品，设计最佳投保方案，谋求为客户获取最大保险利益，又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料， |
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保险理赔报告 |
是保险公司理赔人员进行现场查勘、责任审核、赔款计算，并且在同受保方充分协商，力求同保户取得一致意见的基础上，对相关情况整理、表述，向上级详细汇报案情，并提出初步的理赔意见，请上级审核批准的一种文书。 |
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保险防灾预案 |
是指保险公司针对本地区可能发生的洪、涝灾害，火灾，盗窃等，给本公司保险标的造成重大损失，制定严密可行的防灾减损应对方案，以备灾害发生时，能胸有成竹，各付其能，各司其职，有条不紊地开展工作，采取各种有效措施，力争把保险标的损失控制在最低限度。 |
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保险合同 |
保险合同是双方当事人的一方支付保险费于他方，他方则在保险标的遭遇或发生约定事故时，或者约定的期限到达时，给予对方经济补偿或给付保险金的协议。保险合同由保险单和保险条款构成。 |
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证券业务文书 |
股票上市申请书 |
股票上市申请书是指股票发行人首次申请股票上市时，按证券交易所的要求，以一定的格式编制，向证券交易所提交的一种申请文件。其用途类似于公文中的“请示”。 |
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招股说明书 |
股份有限公司的招股说明书是供社会公众了解发起人和将要设立公司的情况，说明公司股份发行的有关事宜，指导公众购买公司股份的规范性文件。 |
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股票上市公告书 |
是指股票发行人在股票上市时按一定的格式编制、向公众公告发行与上市有关事项的信息披露文件。包括上市的时间、地点、总股本、可流通股等各项内容。 |
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股票发行公告 |
主要用于国家信托投资公司向整个社会公布某股份有限公司股票的正式发行，包括发行的时间、对象、地点等内容。 |
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股份有限公司中期报告 |
又称半年报告，是上市公司就过去半年的经营情况向监管部门和投资者所作的报告，以便社会公众及时了解有关情况并采取相应措施。 |
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股份有限公司年度报告 |
是指股票上市股份有限公司按一定格式编制，向国家证券管理机构、广大股民以及整个社会公开发布的公司在一年时间内的经营业绩与财务状况的披露文件。 |
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其它业务文书 |
招标公告 |
是指招标单位或招标人在进行科学研究、技术攻关、工程建设、合作经营或大宗商品交易时，公布标准和条件，提出价格和要求等项目内容，以期从优选择承包单位或承包人的一种文书。 |
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投标书 |
是指投标单位按照招标书的条件和要求，向招标单位提交的报价并填具标单的文书。它要求密封后邮寄或派专人送到招标单位，故又称标函。它是投标单位在充分领会招标文件、进行现场实地考察和调查的基础上所编制的投标文书，是对招标书提出的要求的响应和承诺，并同时提出具体的标价及有关事项来竞争中标。 |
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经济活动分析报告 |
是金融企业根据会计报表计划指标、会计核算、统计资料等数据材料，对经济、金融某一业务领域、某一经营单位的经济活动状况有重点、有针对性地逐一加以分析和考察，对金融企业的财务状况、理财过程和经营成果做出正确的评价，为报表使用者决策提供依据的一种书报告。 |
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经济预测报告 |
是指依据调查所得的信息和统计资料，运用科学的方法对某一经济活动的历史和现状进行分析研究，推测出它可能的发展趋势而写成的书面报告。 |
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可行性研究报告 |
是指对经济投资或拟建工程等项目的有关条件进行全面分析和评估论证，以确定其是否合理、可行的一种书面报告。 |
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审计报告 |
审计报告又叫查账报告，是审计组向直接上级机关报告工作的重要审计应用文之一。审计实施的主体有国家各级审计机关和注册会计师。 |
