第1篇 个人理财业务专业知识
1 个人理财概述
1.1 个人理财业务概念和分类
1.1.1个人理财业务的概念
1.1.2个人理财业务的分类
1.2个人理财的发展
1.2.1个人理财在国内的发展
1.2.2个人理财在国外的发展
1.3 个人理财业务的影响因素
1.3.1个人理财业务的宏观影响因素
1.3.2个人理财业务的微观影响因素
2 金融市场
  2.1 金融市场的功能与结构
2.1.1金融市场功能
2.1.2金融市场结构
2.2 货币市场
2.2.1货币市场的简介
2.2.2货币市场交易机制
2.3 资本市场
2.3.1资本市场简介
2.3.2资本市场交易机制
2.4 金融衍生品市场
2.4.1金融衍生品市场简介
2.4.2金融衍生品市场交易机制
2.5 外汇市场
2.5.1外汇市场简介
2.5.2外汇市场交易机制
3 理财产品
3.1 理财产品介绍
3.1.1结构性理财计划
3.1.2证券类产品
3.1.3外汇产品
3.1.4金融衍生产品
3.1.5保险产品
3.1.6信托产品
3.1.7其他产品
3.2 理财产品风险性比较分析
3.2.1影响金融产品风险性的因素
3.2.2不同金融产品风险性比较
3.3 理财产品收益性比较分析
3.3.1影响理财产品收益性的因素
3.3.2不同理财产品收益性比较
3.4 流动性比较分析
3.4.1影响理财产品流动性的因素
3.4.2不同理财产品流动性比较
3.5 其他特性比较分析
3.5.1理财产品其他特性
3.5.2影响理财产品其他特性的因素
4 个人理财理论基础
4.1生命周期理论
4.1.1生命周期理论概述
4.1.2生命周期理论与个人理财
4.1.3生命周期理论的应用
4.2 投资组合理论
4.2.1投资的收益与风险分析
4.2.2最优资产组合模型
4.2.3资本资产定价模型
4.3财务管理理论
4.3.1货币时间价值
4.3.2财务比率分析
4.3.3财务报表分析
4.3.4财务业绩评估
4.4 市场营销理论概述

第2篇 个人理财业务专业技能
5 理财顾问服务
5.1理财顾问服务概述
5.1.1理财顾问服务内容
5.1.2理财顾问服务特点
5.1.3理财顾问服务要素
5.2客户分析
5.2.1收集客户信息
5.2.2客户财务状况分析
5.2.3客户风险和其它理财特性分析
5.2.4客户理财需求和目标分析
5.3客户理财规划
5.3.1现金流、消费和债务管理
5.3.2保障管理
5.3.3税务管理
5.3.4人生事件管理
5.3.5投资管理
6 个人理财业务销售
6.1客户关系
6.2理财产品销售

第3篇 职业道德操守和相关法律法规
7 职业道德与从业操守
7.1银行从业人员的职业道德
7.1.1银行职业道德的概念
7.1.2银行职业道德的基本原则
7.1.3银行职业道德的基本规范
7.2银行从业人员的从业操守
7.2.1银行从业人员从业操守概述
7.2.2银行从业人员从业操守的基本内容
7.2.3树立银行从业人员从业操守的途径
7.3银行从业操守与法律、法规的关系
7.3.1银行从业操守与法律、法规的联系
7.3.2银行从业操守与法律、法规的区别
7.4《中国银行业从业人员职业操守》
8 个人理财业务相关法律法规
8.1个人理财业务相关法律法规概述
8.2个人理财业务活动涉及的相关国家法律及司法解释
8.3个人理财业务活动涉及的相关行政法规及解释
8.4个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
8.5个人理财业务活动涉及的相关其他法规及解释
8.6个人理财业务活动相关法律法规细则
9 个人理财业务监管要求
9.1个人理财业务管理概述
9.2个人理财业务监管内容
9.3个人理财业务监管细则