1．根据《巴塞尔新资本协议》，商业银行的资本充足率等于资
本与信用风险加权资产的比例。(F )
12．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款
人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实
行接管或者促成机构重组。(T )
13．银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金
融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其
业务活动的重大事项作出说明。(F )
14．金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。
( F )
15．金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交
易，只需向外汇管理局汇报即可。(F )
16．人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，
查询人必须出示“协助查询存款通知书”。(T )
17．在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不
足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的
存款，直至达到需要的冻结金额。(T )
18．某上市银行的员工在家中无意间向家属透露了所在银行可能
面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于
是无意中的行为，不属违规。(F )
19．根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行
只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。(F )
20．从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，
每季度末月的20日为结息日。(T )
21．商业银行外汇买卖中间价由各商业银行自行确定。(F )
22．操作风险是贷款业务的最主要风险，是指借款人不能按约定
时间足额归还贷款本金和利息的风险。(F )
23．短期贷款通常是指流动资金贷款，是为了满足客户在生产经
营过程中资本投入性的资金需求，保证生产经营活动的正常进行而
发放的贷款。(F )
24．银行对市场中的金融工具进行短期(一年及一年以内)买
卖的活动称做银行的短期资金业务。(F )
25．同业拆借是银行为获得长期稳定的资金相互之间进行的资金
借贷。(F )
26．转账支票可用于单位和个人的各种款项结算，支票LEJ有
“转账”字样，可以用于转账，或者支取现金。(F )
27．当银行主动向借款人推销贷款时，借款人可以免去正式的书
面贷款申请程序。(F )
28．等额本息还款法是指借款人每月以相等的金额偿还贷款本
金，贷款利息随本金逐月递减，还款额逐月递减。(F )
29．我国自2002年开始全面施行国际银行业普遍认同的“五级分
类法”，将贷款分为正常类、非正常类、次级类、疑似类、损失类。(F )
30．银行可以进行短期融资券的承销和投资业务。(T )
31．公司债的风险不仅与市场资金供需状况相关，还与公司的经
营状况直接相关。(T )
32．典型的货币互换结构包括本金的初始交换；利息分期支付，
按照交换的本金数量和各期支付时汇率计算；本金在到期日按照到
期日的汇率再交换。(F )
33．电汇具有交款迅速、安全可靠、费用较高等特点，多用于急
需用款和大额汇款。(T )
34．客户可以通过银行购买国债、开放式基金和保险产品。(T )
35．国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的，超出了债
权人的控制范围。(T )
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