***县农村信用社柜员收现、付现、转帐额度

及授权额度和钱箱管理规定（修订）

第一条  为保障客户的资金安全，进一步规范综合业务系统操作规程，保证信用社业务的正常运转，结合我县信用社具体实际，制定本规定。

第二条  本规定的额度种类有：收现额度、付现额度、转账额度、收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度和钱箱额度。

第三条  办理与本规定相关的业务要严格遵守《现金管理条例》和县联社有关大额现金等审批制度。

第四条  收现、付现、转账额度

一、各信用社（含营业部）

（一）综合柜员：收现额度为2万元以内（含2万元，下同），付现额度为3万元以内，转账额度为零。

（二）主出纳员：收现额度为40万元以内，付现额度为30万元以内，转账额度为零。

（三）联社出纳柜：主出纳员收现额度为80万元以内，付现额度为60万元以内，转账额度为零。

二、联社清算中心

清算中心所有柜员收现、付现额度、转账额度为零。

第五条  授权额度

授权额度分为收现授权额度、付现授权额度和转账授权额度。

一、综合柜员

（一）***镇信用社（不含***分社）、***信用社、联社营业部收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为20万元以内；

（二）***、***、***、***、***、***、******、************、*********、***等信用社及***分社收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为10万元以内；

（三）清算中心：收现授权额度、付现授权额度为零，转账授权额度为20万元以内。

二、主出纳员

（一）***镇信用社（不含***分社）、***信用社、联社营业部收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为20万元以内；

（二）************************等信用社及汶朗分社收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为10万元以内。

（三）联社主出纳：收现授权额度、付现授权额度为500万元以内，转账授权额度为零。

三、主管会计、网点负责人

（一）各社（含营业部）主管会计、分社（储蓄所）负责人收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为50万元以内。

（二）清算中心主管会计收现授权额度、付现授权额度为零，转账授权额度为200万元以内。

（三）清算中心负责人收现授权额度、付现授权额度及转账授权额度为500万元以内。

四、各信用社副主任、联社营业部副经理

（一）各信用社副主任、联社营业部副经理收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为100万元以内。

（二）会计结算部副经理收现授权额度、付现授权额度及转账授权额度均为1000万元以内。

五、各信用社主任、联社营业部经理

（一）各信用社主任，联社营业部经理收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为200万元以内。若超出200万元的，按本规定第十条执行。

（二）会计结算部经理收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为1000万元以上。

第六条 凡需书面审批方可办理的业务，必须经有权人对此笔业务审批后才能进行有关授权。

第七条 柜员必须在各自收现、付现、转账的额度内进行操作业务。超出额度范围外的，须经另一个柜员授权，但授权金额必须是另一柜员的收现授权、付现授权、转账授权的额度之内。

第八条  授权对象必须是另一个综合柜员、出纳员、主管会计、分社（储蓄所）负责人、各信用社副主任或主任、联社营业部副经理或经理，并要求逐级授权。

授权者对授权该笔业务负有审核、审查职责，责任共担。

授权记录可通过交易[*********]或[******]查询、打印。

第九条  钱箱额度

一、  综合柜员

未实施综合柜员制的营业网点综合柜员的钱箱额度为200万元；已实施综合柜员制的营业网点综合柜员的钱箱额度为50万元；联社营业部对公柜综合柜员的钱箱额度为60万元。

二、  主出纳

（一）各信用社主出纳（含联社营业部）的钱箱额度为200万元。

（二）联社主出纳钱箱额度为2000万元。

第十条  各信用社因业务需要临时修改额度的，须向联社会计结算部申请同意后方可修改，事后务必在电脑日志记录清楚业务用途、修改柜员、修改种类、金额、修改时间、恢复时间及修改经办人、授权人等事项, 并报送一份信用社临时修改柜员额度报备表给县网络中心，以备后查。

第十一条  本规定自发文之日起执行。另外，《***县信用社柜员收现、付现、转账额度及授权额度管理规定》（***农信联发〔2006〕***号）同时废止。